【“智啟全球 傳承有道”——華商開啟跨境財富管理新範式】

7月29日，由華商律師事務所主辦、華商全國跨境財富管理專業委員會承辦的《跨境財富規劃與風險管理新趨勢》專題講座在深圳市福田區華商國際會議中心成功舉辦。會上，來自粵港澳大灣區業內專家百餘人齊聚一堂，共同探討了跨境資產配置的趨勢與困擾、家族信託的實踐、公益賦能傳承、跨境法律風險防範、香港作為財富管理地的獨特優勢等熱點話題，為高淨值人群的財富保護與家族財富傳承提供了多元思路。活動由華商專職律師謝佳明主持。

活動伊始，華商執行合夥人、全國涉外委主任齊夢林對本次活動進行致辭，齊夢林表示，在財富全球跨境流動、傳承與合規管理面臨新挑戰的背景下，跨境財富管理與家族傳承業務將成為新時期律師業務藍海之一，華商所將彙聚來自粵港澳大灣區法律、信託、家族辦公室、公益基金會等領域頂尖專家，系統探討宏觀趨勢與微觀案例，致力於為中國高淨值人群提供更安全、穩健、合規的跨境財富管理解決方案。

廣東省政協委員、粵港澳大灣區創新智庫主席莊守堃致辭表示，香港作為國際金融中心與全球離岸財富樞紐，憑藉“一國兩制”獨特優勢、成熟信託法律體系及簡單稅制，已成為高淨值家族跨境資產配置、風險隔離與代際傳承的首選平臺。他期待通過本次論壇，粵港兩地專家攜手，把香港的國際化經驗與大灣區的創新活力深度融合，共同打造具有全球競爭力的中國跨境財富管理新範式。

重磅成立：“華商全國跨境財富管理專業委員會”揭牌儀式

隨後，由華商執行合夥人齊夢林，廣東省政協委員、粵港澳大灣區創新智庫莊守堃主席，華商合夥人、全國跨境財富管理專業委員會執行主任楊洋，華商合夥人、全國跨境財富管理專業委員會執行主任孫龍傑共同啟動揭牌儀式，以及為專家顧問頒發聘書。專家顧問名單：深圳市緯博海外投資有限公司、龔靜儀（粵港澳大灣區律師）、傅政傑、林國齊、郭峻琿、蘆海濱（珠海分所）、吳波（上海分所）、吳小輝（佛山分所）、董鋒（杭州分所）、戴強（武漢分所）、楊國興（南京分所）、孫紹娜（青島分所）。

在跨境財富管理領域，隨著高淨值人群數量增多及財富類型多元化，個性化傳承需求日益凸顯。企業出海過程中，需注重投資程式的合法合規，境內律師可擔任法律顧問，協助推進ODI（對外直接投資）、搭建紅籌及VIE架構，同時指導客戶合規處理外匯事務，為融資、並購、上市等境外資本運作提供專業支援。此外，境外減量新質化運營模式受到關注，通過創設境外IP集合體，助力企業實現輕量化出海。

跨境資產配置趨勢與CRS影響

緯博海外投資集團CEO、中國家族辦公室Top50主理人裴琳憑藉其近30年的行業經驗，剖析了全球資產配置正從單一市場依賴邁向多區域、多幣種、多資產形態的組合式佈局，並詳細解析了“全球資產配置為何成為必然選擇？”這一問題。同時她指出，CRS（共同申報準則）對高淨值人士的全球資產配置所帶來的影響，並結合豐富的實操經驗分享了CRS背景下家族合規的應對策略。

家族信託：財富傳承的重要工具

平安信託財富南區業務部總經理 姚大志圍繞家族信託展開深入探討。境內外實踐案例表明，家族信託在財富管理與傳承中具有顯著價值，姚大志全面分析了境內與離岸家族信託，並對境內與離岸家族信託的選擇進行了總結建議。同時，就家族成員有外籍身份的情形，他結合平安信託對此類情形的豐富服務經驗，分享了外籍人士財富管理服務信託的實踐情況。
另外，就“境內家族信託是否可以被擊穿？”最近這一熱點問題，他結合相關實踐案例進行了分析，並據此強調“真正的家族信託有效性及隔離性受法律保障”這一觀點。最後他總結：“家族信託作為一種財產管理與傳承工具，其價值的實現離不開合法合規的基礎，同時也需要司法實踐的規範運作和市場認知的不斷成熟——方可讓家族信託在規範的軌道上發揮其應由的重要作用，為更多家庭的財富管理和傳承提供可靠保障。”。

慈善公益：賦能家族傳承的新維度

慈善公益與家族傳承的結合成為本次分享的一大亮點。深圳市眾志公益基金會創始人、秘書長曾雄提出“用公益經濟賦能家族傳承”的理念，強調財富安全需獲得社會認同。會上詳細介紹了公益應用場景、慈善信託與基金會的特點，並從“公益經濟學背景”、“家族慈善賦能家族服務的新機會”、“公益市場的供給和需求”、“善家傳承的實踐和案例剖析”等多個維度，展現公益經濟的可持續模型——如何助力更多中國新時代企業家財富人群傳承家族的光榮與夢想，義利並舉實現高品質發展。

跨境財富管理：如何更好地防範法律風險

作為華商律師事務所合夥人、華商跨境財富管理（全國）專業委員會執行主任、深圳市海歸協會理事，楊洋律師與在座嘉賓分享了跨境財富管理進程中，如何更好地防範法律風險。楊洋律師提出了跨境財富管理的“三分基準論”，即“境內財富結構平衡合規、境外增量財富反覆運算延展、境內及境外財富保護與傳承”。

具體而言，楊洋律師談到：“境內財富是基本盤，涵蓋：實控企業股權、不動產、動產、金融資產等，需保證境內財富合規且抗險，避免財富直接流失；其次，順應“企業出海”浪潮，依法依規辦理中國境外投資程式、投資東道國本國投資程式、境外IP集合體創設、境外Franchise申報等合規程式；最後，有效聯動境內及境外財富體系，結合高淨值人士的顯性及隱性需求，定制並實施財富規劃方案。”

因此，楊洋律師理解，跨境財富管理，首先要協助企業家做好境內產業的債務風險隔離，在此基礎上協助企業家順應“企業出海”浪潮實現產業出海，並基於合法法規的前提下進行跨境財富的整體籌劃與管理。

多方攜手：護航高淨值人士資產配置

會上，華商全國跨境財富管理專業委員會執行主任楊洋、孫龍傑與香港上駿國際董事總經理梁穎雯進行圓桌對話，深入探討信託與慈善方式開啟跨境資產配置的若干方案。楊洋執行主任代表華商律師事務所表達了與各方合作的意願，希望通過境內外律師的協同，為企業出海、跨境投資等提供全方位的法律顧問服務，確保各項程式合法合規。孫龍傑執行主任與嘉賓研討了香港作為華人最佳離岸財富管理中心的各項制度、法律優勢。與會者普遍認為，隨著高淨值人群增多、財富類型豐富及傳承需求個性化，跨境財富管理與慈善公益領域的需求將持續增長，未來需進一步加強專業交流與合作，共同推動行業健康發展。
此次分享會為業內人士搭建了交流平臺，凝聚了多方智慧，為跨境財富管理與慈善公益的融合發展提供了有益借鑒，助力更多家庭實現財富的安全傳承與社會價值的提升。未來，華商全國跨境財富管理專業委員會將持續聚焦專業深耕，為客戶研發更多創新法律產品，為跨境財富管理與家族財富傳承客戶貢獻華商專業力量。